Иностранные граждане смогут открывать банковские счета в России без присутствия

Российские банки и кредитные организации смогут поручать иностранным банкам и организациям финансового рынка предоставлять данные «знай своего клиента» (KYC) о потенциальных клиентах в соответствии с законопроектом, внесенным в Государственную Думу. Это позволит упростить процедуру открытия счета, в том числе отказаться от необходимости личного присутствия.

Законопроект, документ (N321728-8), размещен в электронной базе данных парламента. Авторы — Анатолий Аксаков, глава комитета по финансовому рынку, и Николай Журавлев, заместитель председателя Совета Федерации. Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию денег.

Текст, касающийся иностранных владельцев счетов, гласит: «Кредитные организации вправе поручить на основании договора иностранному банку или иной иностранной организации финансового рынка (далее — иностранная финансовая организация) идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах (далее — договор с иностранной финансовой организацией)».

Уточняется, что Центральный банк вправе принять решение о запрете кредитной организации поручать иностранной финансовой организации проведение идентификации.

Законопроект также устанавливает освобождение от требования об обязательном личном присутствии клиента — физического лица, его представителя при открытии счета, если такой клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российской кредитной организации.

«В свою очередь, иностранные юридические лица уравниваются в правах с российскими юридическими лицами в части возможности открытия счета без личного присутствия представителя, если ранее указанный представитель был идентифицирован лично в кредитной организации, открывающей счет, и обслуживается в этой кредитной организации. В целом предлагаемые изменения упростят доступ иностранных физических и юридических лиц к российским банковским продуктам», — говорится в пояснительной записке.

В случае принятия документ вступит в силу через 10 дней после его официального опубликования.

Иностранные граждане и вновь зарегистрированные компании обязаны открывать банковские счета в России при работе и ведении бизнеса в России. Иностранные граждане могут открывать текущие или сберегательные счета, в то время как многие банки предлагают различные пакеты услуг для компаний, открывающих у них корпоративные банковские счета. Иностранные граждане могут открыть банковские счета в России в рублях на основании следующих документов:

анкета-заявление, выданная банком;
действующий паспорт;
действующий вид на жительство;
подтверждение адреса проживания.

В России насчитывается около 350 различных банков и сотни тысяч филиалов, широко используются банкоматы. Наличие банковского счета в России не является нарушением санкций.